Fæddist á Ketu í Hegranesi (Rípursókn) í Skagafjarðarsýslu þann 22. október 1885 og ólst þar upp. Foreldrar Stefönu voru Björn Stefánsson 6. júní 1857 - 25. júní 1919, bóndi í Ketu í Hegranesi, Skagafirði og kona hans Helga María Bjarnadóttir 05. september 1852 - 19. janúar 1904.